El estándar es aplicable a bancos, instituciones de pago de terceros, finanzas de Internet y otras industrias, y puede usarse como referencia para guiar a varias instituciones financieras a llevar a cabo la detección automática digital de la identificación del riesgo comercial.Evaluar la aplicación y el riesgo antifraude del comerciante capacidades tecnológicas de control. Este estándar propone la tecnología, el desarrollo, la implementación y las soluciones de aplicación para el establecimiento de sistemas de defensa de seguridad antifraude para comerciantes y la detección automática de diversas identificaciones de riesgos comerciales basadas en tecnología de control de riesgos de big data y análisis inteligente de toma de decisiones mediante inteligencia artificial en el proceso de digitalización. transformación en la industria financiera Sugerencias sobre la estandarización de programas, así como métodos de diseño para construir un sistema de estrategia de prevención y control de riesgos para los comerciantes a lo largo de su ciclo de vida. El contenido principal de la norma incluye la prevención de nuevos tipos de fraude en telecomunicaciones, juegos de azar en línea transfronterizos, lavado de dinero, retiro de efectivo, transacciones ilegales y otros escenarios de riesgo, cubriendo múltiples canales de transacciones comerciales, pagos y liquidaciones en banca, pagos, Internet y otras industrias, basadas en modelos de inteligencia artificial y redes de capital, gráficos de conocimiento y análisis de seguridad de contenido, realizan retratos precisos de los riesgos comerciales, análisis de minería de grupos asociados y expansión de la identificación de riesgos, localizan riesgos de fraude comercial y proponen riesgos antifraude en todo el proceso comercial. de recibos comerciales, liquidaciones de pagos, transacciones de fondos, etc. Métodos de diseño del sistema de estrategia de prevención y control, así como requisitos para construir una arquitectura de aplicación de "protección de siete capas" para la gestión de riesgos del ciclo de vida completo de los comerciantes y establecer requisitos para la gestión dinámica y mecanismos visuales de operación de riesgos comerciales que cubren de manera integral múltiples escenarios, multicanales y enlaces antes, durante y después del evento.
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